05 passos importantes para ter sucesso no planejamento familiar

Nós planejamos durante toda á nossa vida; nossas próximas férias, com toda á família, comprar um carro novo! Para poder executar nosso plano, requer propósito informação, organização e comprometimento. Um programa de sucesso também requer uma boa quantidade de planejamento financeiro. 

Seguir o processo de planejamento financeiro com 05 - etapas para melhorar significativamente seu potencial para um plano financeiro bem-sucedido. 

Passo 1 - Defina e concorde com suas metas e objetivos financeiros:

Metas e objetivos guiarão seu planejamento financeiro e devem fornecer um roteiro para seu futuro financeiro. Devem conter as seguintes características:

a) Seja quantificável e alcançável

b) Seja claro e tenha um prazo definido

c) Separe seus desejos das suas necessidades

Eles devem ser acordados e documentados com seu consultor financeiro para ajudá-lo a medir o progresso. Eles também devem ser revisados ​​regularmente para capturar as mudanças nas circunstâncias e garantir que permaneçam relevantes

Passo 2 - Colete suas informações financeiras e  pessoais:

O processo de planejamento financeiro e seu sucesso dependerão da qualidade e clareza das informações comunicadas ao seu consultor. Seu consultor concluirá uma investigação financeira detalhada para obter todas as informações relevantes sobre suas finanças. Isso incluirá:

a) Receitas e despesas

b) Ativos e passivos

Atitudes de risco, tolerâncias e capacidades, analise suas informações financeiras e pessoais. Seu consultor financeiro revisará as informações fornecidas e as usará para gerar um relatório que reflita sua situação financeira atual. Gere os seguintes índices para melhorar sua compreensão financeira . 

Passo 3 - identificar áreas de força ou fraqueza:

a) Fator de solvência

b) índice de poupança

c) taxa de liquidez

Índice de Serviço da dívida avalie sua atitude de tolerância e capacidade de risco usando um questionário de tolerância ao risco elaborado Psicometria relacionada a ativos de investimento. Isso também é analisado para avaliar sua alocação de ativos para fins de investimento ou pensão.

Passo 4 - Desenvolva e apresente um plano:

Financeiro O plano financeiro é desenvolvido com base nas informações recebidas na Etapa 2 e na análise concluída na Etapa 3. Cada uma das metas e objetivos da Etapa 1 deve ser abordada e as recomendações identificadas para cada uma. Incluirá: Demonstração do Patrimônio Líquido (Balanço Patrimonial)

Cálculo Anual Abrangente de Impostos:

Relatório Anual de Fluxo de Caixa (demonstrando superávit ou déficit) Este relatório é apresentado, interpretado, discutido e assinado pelo cliente e consultor.

Passo 5 - Implementação e Revisão do Plano Financeiro:

Assim que a análise e o plano estiverem completos, o consultor delineará um curso de ação recomendado. Isso pode envolver a implementação de:

a) Nova estratégia de pensão ou investimento

b) Mudar de fornecedor Uma nova estratégia de pensão ou investimento

c) Mudando de provedor de dívida

d) Seguro adicional de vida ou doença grave

e) Ajustes de receitas e despesas

Lembre - se! Tenha ciência que tudo com persistência e coragem de executar, tem á tendência de dar certo!